MY CAESTATE PLAN

Antes de Empezar: Lista de Preparación

Completar el formulario toma 30–60 minutos. Para proteger su privacidad no usamos cuentas — y si necesita una pausa, puede guardar un borrador en su dispositivo hasta por 15 días (la información nunca sale de su computadora). Reúna lo siguiente y terminará en una sola sesión, sin prisa.

Imprima esta lista y marque cada punto al reunirlo.

Use nombres legales exactos: la forma #1 de evitar errores. Para cada persona que nombre, escriba su nombre exactamente como aparece en su licencia de conducir de California o identificación oficial — sin apodos, sin abreviaturas y sin omitir segundos nombres. Sus documentos se generan exactamente como los escribe y no se pueden editar a mano, por lo que un nombre que no coincida con una identificación puede causar problemas en el banco, con el notario o en el Registrador del Condado.

1. Personas — datos legales exactos

☐ Su nombre legal completo, tal como aparece en su identificación y en la escritura de su casa
☐ Nombre legal completo y fecha de nacimiento de su cónyuge (si es casado/a)
☐ Nombre legal completo y fecha de nacimiento de cada hijo/a — incluyendo hijos adultos
☐ Nombres legales completos de otros beneficiarios (personas u organizaciones benéficas)
☐ Su domicilio, teléfono y correo electrónico

2. Sus personas de confianza (y un suplente para cada una)

Tenga una primera opción y un suplente, con el nombre completo de cada persona. La ciudad y el teléfono ayudan pero no son obligatorios.

☐ Fideicomisario sucesor — administra su fideicomiso si usted no puede, y después de su fallecimiento (a menudo un hijo adulto o hermano/a)
☐ Albacea — ejecuta su testamento (a menudo la misma persona)
☐ Agente financiero — maneja sus finanzas bajo el poder notarial duradero si usted queda incapacitado/a
☐ Agente de salud — toma decisiones médicas si usted no puede hacerlo (más dos alternos, si es posible)
☐ Tutor para hijos menores — más un suplente (solo si tiene hijos menores de 18 años)

Consejo: no necesita el permiso de nadie para nombrarlos, pero una conversación breve ahora evita sorpresas después.

3. Su casa y otras propiedades

☐ Dirección de su casa
☐ Número de parcela (APN) — aparece en su factura de impuestos de propiedad, o búsquelo gratis en el sitio del asesor (assessor) de su condado
☐ Descripción legal — cópiela palabra por palabra de su escritura registrada actual (el documento que recibió al comprar la casa). ¿No la encuentra? Puede pedir una copia al Registrador del Condado, o dejarla en blanco y agregarla antes de notarizar
☐ Cómo está el título actualmente (por ejemplo, "joint tenants" o propiedad comunitaria) — aparece en esa misma escritura
☐ Nombres de sus bancos y los últimos 4 dígitos de cada cuenta que incluirá en su lista de bienes
☐ Instituciones de sus cuentas de inversión
☐ Cuentas de retiro y seguros de vida — solo el nombre de la compañía (estos se transfieren por formulario de beneficiario, no por el fideicomiso)
☐ Negocios, si los tiene (nombre y tipo)

4. Quién recibe qué

☐ Sus beneficiarios y el porcentaje de cada uno (deben sumar 100%)
☐ La edad a la que un beneficiario joven debe recibir su parte (25 es común)
☐ Qué pasa si un beneficiario fallece antes que usted (a sus hijos, o a los beneficiarios sobrevivientes)
☐ Un beneficiario de respaldo por si nadie le sobrevive (un pariente u organización benéfica)
☐ Regalos específicos (por ejemplo, "mi reloj a mi sobrino") — opcional

5. Sus deseos médicos

☐ Preferencia al final de la vida: prolongar la vida, o no prolongarla cuando no se espera recuperación
☐ Donación de órganos: sí / no / con límites
☐ Preferencia de entierro o cremación
☐ Nombre de su médico de cabecera (opcional)

6. Planee el día de la firma

☐ Un notario público — muchos bancos notarizan gratis a sus clientes; también las tiendas UPS y los notarios móviles. Se notarizan el fideicomiso, la certificación, el poder notarial y la escritura
☐ Dos testigos adultos para su testamento — no pueden ser beneficiarios. (Para la directiva médica, los testigos pueden usarse en lugar del notario)
☐ Después de firmar: registre la escritura con el Registrador de su Condado junto con el formulario PCOR que incluimos — nuestras Instrucciones de Financiamiento le guían paso a paso

7. Revisión final antes de hacer clic en "Generar"

Cuando termine el formulario, una pantalla de revisión muestra todo lo que ingresó. Esta es su última oportunidad para corregir errores: imprima esa revisión y revísela línea por línea.

☐ Cada nombre coincide con la licencia de conducir o identificación oficial de esa persona, letra por letra
☐ Cada fecha de nacimiento y cada fecha de firma es correcta
☐ Los porcentajes de los beneficiarios suman exactamente 100%
☐ La dirección de la propiedad, el condado y el APN están escritos exactamente como en su escritura y recibo de impuestos
☐ Ha descargado y guardado el PDF antes de cerrar la página: no se almacena en ningún lugar para usted

Recuerde: los documentos se generan exactamente como los escribe y no se pueden editar a mano después. Corregir un error significa volver a ingresar el formulario. Unos minutos más de revisión ahora le ahorran una repetición costosa más tarde.

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MYCAESTATEPLAN es un software de autoservicio, no un bufete de abogados; esta lista es información general, no asesoría legal. ¿Situación complicada — un beneficiario con necesidades especiales, propiedad en otro estado, una familia con hijos de relaciones anteriores que necesita protecciones? Eso merece un abogado de California.